吕岩字洞宾，唐代浦州永乐县人，号纯阳子。起先，洞宾母亲临产时，室内飘满奇香，空中有天乐声传来。有一只白鹤从天空飞下来，飞入产帐就不见了。洞宾生下，身体合乎金木五行之数，头背形状有灵龟仙鹤的神姿，一对凤目炯炯有神，两道长眉连到发际。少小时聪慧过人，读书可以一天背诵万言，言语出口便能成章。身高八尺二寸，面容仿佛汉代的张良。吕洞宾年满二十，不娶妻室。当他还是婴儿的时候，马祖看到他说：“这孩子体貌骨相不同凡人，将来定是遨游世外的人。以后‘遇庐则居，见锺则扣’，留心记住这两句话。”（“庐”暗指庐山，“锺”暗指锺离权，即云房先生）
以后，洞宾游庐山遇到火龙真人，传授他天遁剑法。唐会昌年时，洞宾参加了两次进士科举考试，都失败了。他六十四岁时在长安酒店里见到一位道士，头裹青巾，身空白袍，在酒家墙壁上题写了一首绝句：“坐卧常携酒一壶，不教双眼识皇都。乾坤许大无名姓，疏散人间一丈夫。”
洞宾因此人的样子古怪，诗句意思飘逸不羁，感到惊奇。于是上前施礼，问道士的名姓。那人说：“我就是云房先生。住在终南山鹤岭，你愿随我去游四方吗？”
洞宾没有回答。云房先生就与他同住在一家店里，云房先生亲自为他烧火做饭。洞宾一下子躺在床上睡着了。他梦见自己凭举子的身份上京参加考试，结果状元及第。于是踏入官场，从郎官做起，逐次被提升为大夫、学士、舍人以及所有朝上有名声有地位的官职。娶了两位富贵人家的女子为妻，生了儿子，儿子也早已成亲，就这样过了四十年，后来又做了十年宰相，名威权重，灸手可热。但偶然犯有大罪，被抄没家产，妻离子散，自己被放逐到岭外边野荒凉的地方，孑然一身，骑马走在风雪之中，他正要长叹一声，恍惚之间就醒了。而这时火上煮的饭还没有熟。只见云房先生微笑吟诗说：“黄梁犹未熟，一梦到华胥。”
洞宾惊奇地说：“先生您已经知道了我的梦吗？”
先生说：“你刚才在梦中梦到了种种荣华富贵，也梦见种种失意贫贱，梦中的五十年不过是短短的一瞬间。获得并不值得欢喜，丧失也不值得悲伤。世上有一种最根本的觉悟，有了这种觉悟就会明白人生不过是大梦一场。”
听了先生的话，洞宾有所感悟，于是向先生下拜，求先生教给他度世超生的仙术。
先生试探洞宾，故意说：“你的仙骨还没有修成，要度世超生，还需要几世的修行才成。”
说罢，先生离去。从此吕洞宾丢开儒家经学而隐居修炼。
云房先生开始了他对吕洞宾的十次考验。第一次考验，吕洞宾从远方回到家中，忽然看到亲人都病死了，但他心中没有悔恨，只是为死者准备了充足的安葬器物而已。一会儿死去的人又都站起来复活了，身体好好的，一点病也没有。第二次考验，吕洞宾去街市上卖东西，已经与买主讲好价钱，但交钱时买主却突然翻脸，只给一半的钱。吕洞宾也不跟他争辩，把东西放下就走了。第三次考验，吕洞宾在新年那天出门，有一个乞丐靠在门上向他讨要钱物，他就把钱物给了乞丐。可是那个乞丐却没完没了地要，总不知足，而且开口就骂。吕洞宾只是一再笑着表示对不起。第四次考验，吕洞宾在山中牧羊，有一只饿虎向羊扑来，他就用自己的身体挡住虎，这样老虎才放过羊群。第五次考验，吕洞宾住在山中的草房中读书，有一位女子美貌无比，光艳照人，告诉他说自己是回家探望母亲，迷了路，打算在这里休息休息。
接着这女子就使出种种手段来招惹挑逗吕洞宾，但吕洞宾丝毫不为她的美色
打动。第六次考验，有一天吕洞宾外出，回家发现家中财物全部被盗光了，他毫无恼怒之色。自己耕种来过活，在锄地时，忽然从土中锄出一堆金子，足有好几十斤，他立刻就把金子又埋好了，自己一点也不拿。第七次考验，吕洞宾遇到一个卖铜器的人，就买了些，到家一看都是真金的。于是他就找到卖铜器的人，把金器都还给了他。第八次考验，有一个疯疯颠颠的道士在路旁卖药，他说，吃了这药的人立刻就会死掉，但再世而生可以得道。吕洞宾就买了这药。道士说：“你快去准备后事吧。”
吕洞宾当即吃下了药，也并没有死。第九次考验，春天河水泛滥，吕洞宾和人们一起淌水过河。走到河中央时，风浪骤起，人们都吓得要死。吕洞宾却端坐水中，十分镇定，一动不动。第十次考验，吕洞宾一个人在屋子里坐着。忽然出现了无数奇形怪状狰狞可怖的鬼魅，有的鬼要来打他，有的鬼要来杀他，但吕洞宾毫无惧色。
忽然听到空中发出喝叱众鬼的声音，鬼魅一下子就消失了。有一人拍手大笑从天而降，正是云房先生。先生说：“我考验你十次，你都不为外物所动，你一定能够得道。现在我教给你化铁为金银的黄白之术，你可用此术济世利民，广做善事。这样，当你完成三千功德，八百善行，道功圆满之后，我就来度你成仙。”
吕洞宾听了以后就问先生说：“化铁为金以后还有变化吗？”
先生答道：“三千年后还要还原为铁。”
吕洞宾便悲伤地说：“这样就是苦难了三千年以后的人，我不愿干这样的事。”
听了吕洞宾的话，云房先生笑了，说：“你能够有这样的想法，那三千八百功德就全在其中了。”
于是云房先生带吕洞宾到鹤岭，把上真秘诀全部传授给他。又拿出灵宝毕法和内粒灵丹给吕洞宾看。就在二人交接灵物的时候，有两位仙人手捧金简宝符对云房先生说：“上帝命你为九天金殿挑选仙人。”
云房先生便对洞宾说：“我现在要上天应上帝的召使，你好好在人间修炼功德，以后也一定能象我一样。”
洞宾跪拜先生两次，说：“我吕岩的志向跟你有所不同。我一定要化度所有天下之人，才愿飞升上天。”
于是云房先生乘云朵冉冉升空而去。吕洞宾现在已学得云房先生的道法，又有先前火龙真人所授的天遁剑法，就开始游历江淮地区，曾以神剑斩蛟除害。隐显变化无穷，历时四百多年。常游历湘潭岳鄂等地，及两浙和汴谯州县。人们都不知道他是谁，他自称：“回道人”。（回、吕都是两吕）宋代政和年间皇宫里有鬼魅做崇，白天鬼魅都敢现形，抢去宫中的金银宝物和妃嫔宫女。皇上谨慎斋戒，虔心祈祷上天以求驱鬼，一共祈求了六十天。一天，皇上白天睡着了，梦见皇宫东华门外，来了一位道士，头戴碧莲冠，身穿紫鹤披衣，手持水晶如意，对皇上作揖施礼，说：“臣奉上帝命令特地来除宫中之鬼”。说完，道士召来一位身空金甲的勇武男子。金甲人捉住鬼魅，把它劈开，并且差不多吃光了。皇上问：“空金甲的伟男子是什么人？”
道士说：“他就是被您封为崇宁真君的关羽。”
皇上便对关羽一再地道辛苦，又问关羽：“张飞现在在什么地方？”
关羽说：“张飞兄弟为了我而死，他世世代代都是男子之身。现在他已经为了陛下而出生在相州岳姓的人家了。”
皇上又问道士的姓名，道士说：“臣姓吕，四月十四日出生。”
皇上梦醒之后，记下了梦中事情。知道那道士就是吕洞宾。
从此宫中安定，再也没有鬼魅惑乱。于是皇帝下诏通告天下，凡是祭祀吕洞宾的祠堂，都有妙通真人的仙号。吕洞宾的神通事迹很多，不能一一尽述。
后来宋代岳飞的父亲果然梦见张飞托生，所以就用“飞”字给自己的孩子命名。
「原文」
吕岩字洞宾，唐浦州永乐县人，号纯阳子。初，母就蓐时，异香满室，天乐浮空。一白鹤自天而下，飞入帐中不见。生而金形木质鹤顶龟背，凤眼朝天，双眉入鬓。少聪明，日记万言，矢口成文。身长八尺二寸，状类张子房，二十不娶。始在襁褓，马祖①见曰：“此儿骨相不凡，自是风尘物外。
他时遇庐则居，见锤则扣。留心记取。“后游庐山遇火龙真人，传天遁剑法。
唐会昌中两举进士不第。时年六十四岁，游长安酒肆，见一羽士青巾白袍，偶书绝句于壁曰：“坐卧常携酒一壶，不教双眼识皇都。乾坤许大无名姓，疏散人间一丈夫。”
洞宾讶其状貌奇古，诗意飘逸，因揖问姓氏。羽士曰：“吾云房先生也，居在终南鹤岭。子能从游乎？”
洞宾未应，云房因与同憩肆中，云房自为执炊。洞宾忽就枕昏睡，梦以举子赴京，状元及第。始自郎署擢台谏、翰苑、秘阁及诸请要无不备历。雨娶富贵家女，生子婚嫁蚤毕，罗四十年。又独相十年，极势薰灸。偶被重罪，籍没家资，分散妻孥，流于岭表。一身孑然立马风雪中，方兴浩叹，恍然梦觉。炊尚未熟。云房笑吟曰：“黄梁犹未熟，一梦到华胥。”②
洞宾惊曰：“先生知我梦孜孜不耶？”
云房曰：“子适来之梦升沉万态，荣翠千端，五十年间一瞬耳。得不足喜，丧不足悲，世有大觉，而后知人世一大梦也。”
洞宾感悟，遂拜云房，求度世术。云房试之曰：“子骨节尚未完，欲求度世须更数世可也。”
诩然别去，洞宾却弃儒归隐。云房自是十试洞宾。第一试，洞宾自外远归，忽见家人皆病死。洞宾心无悔恨，但厚备葬具而已。须臾，死者皆起无恙。第二试，洞宾鬻货于市，议定其值。市者翻然止酬其直之半，洞宾无所争，委货而去。
第三试，洞宾元日出门，遇丐者倚门求施。洞宾即与钱物。而丐者索取不厌，且加谇詈。洞宾惟再三笑谢。第四试，洞宾牧羊山中，遇一饿虎奔逐群羊。
洞宾独以身当之，虎乃释去。第五试，洞宾居山中草舍读书。一女容华绝世光艳照人，自言归宁迷路，借此少憩。既而调弄百端，洞宾竟不为动。第六试，洞宾一日郊出，及归，则家资为盗劫尽。洞宾了无愠色。躬耕自给，忽锄下见金数十斤，速掩之，一无所取。第七试，洞宾遇卖铜器者，市之以归，皆金也。即访卖主，还之，第八试，有风狂道士陌上市药，自言服者立死，再世得道。洞宾买之。道士曰：“子速备后事可也。”
辄服无恙。第九试，春潦泛溢，洞宾与众其涉，至中流，风涛掀涌，众皆危惧。洞宾端坐不动。
第十试，洞宾独坐一室，忽见奇形怪状鬼魅无数，有欲击者，有欲杀者。洞宾绝无所惧。忽闻空中一叱声，鬼神皆不复见。一人抚掌大笑而下，即云房也。曰：“吾十试子，皆无所动，得道必矣。吾今授子黄白之术③，济世利物，使三千功满，八百行圆，方来度子。”
洞宾曰：“所作庚辛④有变异乎？”
曰：“三千年后还本质耳。”
洞宾愀然曰：“误三千年后人，不愿为也。”
云房笑曰：“子推心如此，三千八百悉在是矣。”
乃携洞宾至鹤岭，悉传以上真秘诀，又以灵宝毕法及灵丹数粒示洞宾。授受间，有二仙捧金简宝符，语云房曰：“上帝招汝为九天金阀选仙。”
云房谓洞宾曰：“吾赴帝召，汝好住人间，修功立德。他时亦当如我。”
洞宾再拜曰：“岩之志异于先生。
必须度尽天下众生，方愿上升也。“于是云房乘云冉冉而去。洞宾既得云房之道兼火龙真人天遁剑法，始游江淮。试灵剑，遂除蛟害。隐显变化四百余年，常游湘潭岳鄂及两浙汴谯间，人莫知识，自称回道人。宋政和中，宫中有崇，白昼见形，盗金宝妃嫔。上精斋虔祷，奏词凡六十日。尽寝，见东华门外有一道士，碧莲冠，紫鹤氅，手持水晶如意，揖上曰：”臣奉上帝命来治此崇。“即召一金甲丈夫捉崇，劈而啖之且尽。上问：”丈夫何人？“道
士曰：“此乃陛下所封崇宁真君关羽也。”
上勉劳再四，因问：“张飞何在？”
羽曰：“张飞为臣累劫，⑤世世作男子身。今已为陛下生于相州岳家矣。”
上问道士姓名，道士曰：“臣姓吕，四月十四生。”
梦觉录之，知其为洞宾也。自是宫禁帖然。遂诏天下，有洞宾香火处皆正妙通真人之号。其神通妙用不能尽述。后岳穆武⑥父果梦张飞托世。故以飞命名云。
「注释」
①马祖：善相的异人，一说马神。
②华胥：传说黄帝曾梦游华胥之国。
②华胥：传说黄帝曾梦游华胥之国。
③黄白之术：道家炼丹化为金银的法术。
④庚辛：指变化成的金银。
④庚辛：指变化成的金银。
⑤累劫：遭难而死。
⑥岳武穆：岳飞被害后南宋孝宗追谥“武穆”。